Le meilleur investissement que vous puissiez faire est d’investir en vous-mêmes 

– Warren Buffett

Cette phrase prend tout son sens lorsqu’on vient à planifier une stratégie de placement. Toutefois, épargner et investir demande une habitude bien intégrée et une discipline endurcie pour maintenir nos objectifs à long terme. Comment s’y prendre ? Quelle somme investir ? Quand commencer ? Pourquoi épargner ? Combien ai-je besoin d’argent ? Ce sont toutes des questions légitimes à se poser lorsque vient le temps de planifier une stratégie d’investissement.

Chez Stratèges Gestion De Patrimoine, nous vous offrons une gestion complète et intégrale afin de vous guider vers la réussite de vos objectifs financiers. Que ce soit pour l’acquisition d’une propriété, la planification de votre retraite, l’établissement d’un fonds d’urgence, etc. notre équipe détient les compétences nécessaires et l’expérience des marchés pour bâtir des portefeuilles diversifiés et optimisés selon votre profil d’investisseur, tout en considérant l’impact fiscal

Le meilleur investissement que vous puissiez faire est d’investir en vous-mêmes 

– Warren Buffett

Cette phrase prend tout son sens lorsqu’on vient à planifier une stratégie de placement. Toutefois, épargner et investir demande une habitude bien intégrée et une discipline endurcie pour maintenir nos objectifs à long terme. Comment s’y prendre ? Quelle somme investir ? Quand commencer ? Pourquoi épargner ? Combien ai-je besoin d’argent ? Ce sont toutes des questions légitimes à se poser lorsque vient le temps de planifier une stratégie d’investissement.

Chez Stratèges Gestion De Patrimoine, nous vous offrons une planification complète et intégrale afin de vous guider vers la réussite de vos objectifs financiers. Que ce soit pour l’acquisition d’une propriété, la planification de votre retraite, l’établissement d’un fonds d’urgence, etc. notre équipe détient les compétences nécessaires et l’expérience des marchés pour construire des portefeuilles selon votre profil d’investisseur en maximisant un rendement et en minimisant les risques de fluctuations, tout en considérant l’impact fiscal.

AVANTAGES DES FONDS COMMUNS

Diversification : un fonds commun de placement peut contenir un nombre plus élevé de titres contrairement à ce que la plupart des investisseurs indépendants peuvent se permettre, ce qui contribue directement à réduire les effets de la volatilité du marché sur les rendements et à répartir le risque.

Gestion professionnelle : le capital investi dans un fonds commun de placement est géré par des spécialistes qui ont l’expertise de prendre des décisions quotidiennement en se fondant sur des logiciels perfectionnés, des recherches poussées, l’analyse des marchés ainsi que sur leur propre expérience.

Choix : les fonds communs de placement offrent une grande variété de fonds et c’est pourquoi les conseillers des investisseurs ont une grande latitude pour trouver ceux qui répondent le mieux à leurs objectifs de placement.

Souplesse : le transfert d’un fonds à l’autre se fait très facilement à mesure que les besoins et les objectifs des investisseurs évoluent.

 Liquidité : en règle générale, les parts de fonds communs de placement peuvent être vendues et achetées tous les jours ouvrables ce qui donne l’opportunité aux investisseurs d’avoir facilement accès à leur capital.

Contactez-nous

AVANTAGES DES FONDS COMMUNS

Diversification : un fonds commun de placement peut contenir un nombre plus élevé de titres contrairement à ce que la plupart des investisseurs indépendants peuvent se permettre, ce qui contribue directement à réduire les effets de la volatilité du marché sur les rendements et à répartir le risque.

Gestion professionnelle : le capital investi dans un fonds commun de placement est géré par des spécialistes qui ont l’expertise de prendre des décisions quotidiennement en se fondant sur des logiciels perfectionnés, des recherches poussées, l’analyse des marchés ainsi que sur leur propre expérience.

Choix : les fonds communs de placement offrent une grande variété de fonds et c’est pourquoi les conseillers des investisseurs ont une grande latitude pour trouver ceux qui répondent le mieux à leurs objectifs de placement.

Souplesse : le transfert d’un fonds à l’autre se fait très facilement à mesure que les besoins et les objectifs des investisseurs évoluent.

 Liquidité : en règle générale, les parts de fonds communs de placement peuvent être vendues et achetées tous les jours ouvrables ce qui donne l’opportunité aux investisseurs d’avoir facilement accès à leur capital.

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AVANTAGES DES FONDS DISTINCTS

Transfert de patrimoine : il est possible de désigner une personne bénéficiaire. Au décès, si un bénéficiaire a été désigné autre que la succession, le capital sera directement versé au bénéficiaire, évitant ainsi l’homologation.

Protection supplémentaire : prévois une garantie à l’échéance et une garantie au décès. Le pourcentage de ces garanties peut varier entre 75% et 100% du capital investi, selon l’option de la garantie qui est choisie.

Croissance & flexibilité : certains types de fonds distincts peuvent comprendre des options de réinitialisation. Pour suivre l’augmentation de la valeur marchande du portefeuille, la réinitialisation permet d’augmenter les valeurs de garanties à un certain pourcentage de la valeur marchande.

Protection contre les créanciers : Advenant une poursuite en justice ou une faillite, les placements d’un fonds distinct peuvent être protégés contre les créanciers, à condition de désigner un membre de la famille comme bénéficiaire.

Protection vie privée : un contrat de fonds distincts avec désignation de bénéficiaire ne fait pas partie de la succession, et par conséquent, le produit est directement versé aux bénéficiaires rapidement et en toute confidentialité. Il n’est pas intégré au testament qui une fois homologuée, devient accessible au public dans la province donnée.

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AVANTAGES DES FONDS DISTINCTS

Transfert de patrimoine : il est possible de désigner une personne bénéficiaire. Au décès, si un bénéficiaire a été désigné autre que la succession, le capital sera directement versé au bénéficiaire, évitant ainsi l’homologation.

Protection supplémentaire : prévois une garantie à l’échéance et une garantie au décès. Le pourcentage de ces garanties peut varier entre 75% et 100% du capital investi, selon l’option de la garantie qui est choisie.

Croissance & flexibilité : certains types de fonds distincts peuvent comprendre des options de réinitialisation. Pour suivre l’augmentation de la valeur marchande du portefeuille, la réinitialisation permet d’augmenter les valeurs de garanties à un certain pourcentage de la valeur marchande.

Protection contre les créanciers : Advenant une poursuite en justice ou une faillite, les placements d’un fonds distinct peuvent être protégés contre les créanciers, à condition de désigner un membre de la famille comme bénéficiaire.

Protection vie privée : un contrat de fonds distincts avec désignation de bénéficiaire ne fait pas partie de la succession, et par conséquent, le produit est directement versé aux bénéficiaires rapidement et en toute confidentialité. Il n’est pas intégré au testament qui une fois homologuée, devient accessible au public dans la province donnée.

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PRODUITS

Chaque véhicule de placement est distinct et a un objectif bien précis

  • REER : régime enregistré d’épargne retraite
  • CELI : compte d’épargne libre d’impôt
  • CPG : compte à placement garanti
  • REEE : régime enregistré d’épargne étude
  • REEI : régime enregistré d’épargne invalidité
  • CRI : compte de retraite immobilisée
  • FERR : fonds enregistré de revenu de retraite
  • RRI : régime de retraite individuelle
  • Rente viagère
  • Régime non enregistré
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DES CLIENTS SATISFAITS

« En tant que travailleur autonome, Alexe m’a beaucoup aidé à organiser et planifier mes investissements, ainsi qu’à obtenir des assurances qui conviennent à mes besoins. Elle est professionnelle, dévouée et offre un service personnalisé. Je suis entièrement satisfaite du service que je reçois et je recommande Stratèges Gestion de Patrimoine sans hésiter. »

Nadia Martin, orthophoniste

« Fier de fournir mon témoignage d’une relation professionnelle de plusieurs années et ma reconnaissance pour les conseils judicieux et adéquats dans la gestion de mon portefeuille d’investissement; une confiance qui s’est développée au fil des ans et garante pour le futur »

Claude Lapierre CPA,CA, Premier Vice-Président, Finance & Technologies, Fleury-Michon Amérique

« Je recommande fortement Alexe Audet comme conseillère financière. Elle est à l’écoute de ses clients et de leurs besoins. Elle effectue des suivis réguliers afin de répondre au mieux aux besoins financiers de ses clients. Elle est très organisée et elle prend le temps de bien expliquer les différents concepts financiers nécessaires afin de maximiser la compréhension de ses clients. »

Alexandra Gratton, chiropraticienne

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