Le meilleur moment pour entreprendre votre planification successorale est aujourd’hui…

La planification successorale consiste à planifier à l’avance le transfert du patrimoine suite à un décès à la, ou les personnes désignées dans le but de :

  • S’assurer du versement des montants et/ou des actifs prévus aux bonnes personnes.
  • Minimiser les charges fiscales, lorsque possible
  • Préserver ou augmenter la valeur de la succession

*Ce service est offert par l’entremise et en collaboration avec nos partenaires d’affaires.

QU’EST-CE QUE LA PLANIFICATION SUCCESSORALE ?

Le plan successoral doit s’arrimer avec votre planification financière afin de prévenir une mauvaise distribution de vos biens au moment du décès. Un testament rédigé avec l’aide d’un professionnel constitue la pierre angulaire de votre plan successoral. Plus votre situation financière est complexe, plus vous avez besoin d’un plan global bien intégré. Par exemple, si vous avez des enfants, des placements, des objectifs philanthropiques, une entreprise, une résidence secondaire ou des actifs immobiliers, il est primordial d’avoir un plan successoral complet, qui considère vos volontés. D’ailleurs, un plan successoral contribue à réduire les coûts et les possibles délais entrainés par le règlement de votre succession tel que l’impact fiscal.

Selon votre situation, il existe plusieurs mécanismes vous permettant d’atteindre vos objectifs de planification successorale, entre autres il y a : le testament, les assurances, les procurations, la désignation des bénéficiaires, les dons de bienfaisance, la planification fiscale, les fiducies et les fondations.

Contactez-nous

QU’EST-CE QUE LA PLANIFICATION SUCCESSORALE ?

Le plan successoral doit s’arrimer avec votre planification financière afin de prévenir une mauvaise distribution de vos biens au moment du décès. Un testament rédigé avec l’aide d’un professionnel constitue la pierre angulaire de votre plan successoral. Plus votre situation financière est complexe, plus vous avez besoin d’un plan global bien intégré. Par exemple, si vous avez des enfants, des placements, des objectifs philanthropiques, une entreprise, une résidence secondaire ou des actifs immobiliers, il est primordial d’avoir un plan successoral complet, qui considère vos volontés. D’ailleurs, un plan successoral contribue à réduire les coûts et les possibles délais entrainés par le règlement de votre succession tel que l’impact fiscal.

Selon votre situation, il existe plusieurs mécanismes vous permettant d’atteindre vos objectifs de planification successorale, entre autres il y a : le testament, les assurances, les procurations, la désignation des bénéficiaires, les dons de bienfaisance, la planification fiscale, les fiducies et les fondations.

Contactez-nous

QUAND ENTREPRENDRE ET PASSER EN REVUE VOTRE PLAN SUCCESSORALE ?

C’est lorsque vous êtes suffisamment en bonne santé qu’il faut entreprendre une planification successorale et passer en revue celle-ci. D’ailleurs, une partie de la planification aborde l’impact d’une incapacité et les incertitudes créées par la détérioration de votre état de santé. Il est donc indispensable d’avoir établi les documents adéquats (tel que des procurations) pour permettre à la personne choisie de prendre des décisions financières et médicales advenant une incapacité de votre part. Toutefois, la planification successorale est un processus continu qui doit être révisé en fonction des changements qui surviennent tout au cours de votre vie.

Contactez-nous

QUAND ENTREPRENDRE ET PASSER EN REVUE VOTRE PLAN SUCCESSORALE ?

C’est lorsque vous êtes suffisamment en bonne santé qu’il faut entreprendre une planification successorale et passer en revue celle-ci. D’ailleurs, une partie de la planification aborde l’impact d’une incapacité et les incertitudes créées par la détérioration de votre état de santé. Il est donc indispensable d’avoir établi les documents adéquats (tel que des procurations) pour permettre à la personne choisie de prendre des décisions financières et médicales advenant une incapacité de votre part. Toutefois, la planification successorale est un processus continu qui doit être révisé en fonction des changements qui surviennent tout au cours de votre vie.

Contactez-nous

CIRCONSTANCES QUI NÉCÉSSITENT UNE RÉÉVALUATION DE VOTRE PLANIFICATION SUCCESSORALE :

  • Décès du conjoint
  • Divorce
  • Mariage ou second mariage
  • Naissance d’un enfant ou d’un petit-enfant
  • Décès d’un bénéficiaire
  • Achat ou vente d’actifs immobiliers ou d’une entreprise
  • Bénéficiaire ayant des besoins particuliers (nécessite une planification fiduciaire particulière)
  • Décès du liquidateur nommé dans le testament
  • Achat de biens étrangers

Vous désirez planifier votre succession pour vous assurer une tranquillité d’esprit ? Écrivez-nous ! Nous avons l’expertise pour vous accompagner dans l’élaboration de votre planification successorale.

Contactez-nous

CIRCONSTANCES QUI NÉCÉSSITENT UNE RÉÉVALUATION DE VOTRE PLANIFICATION SUCCESSORALE :

  • Décès du conjoint
  • Divorce
  • Mariage ou second mariage
  • Naissance d’un enfant ou d’un petit-enfant
  • Décès d’un bénéficiaire
  • Achat ou vente d’actifs immobiliers ou d’une entreprise
  • Bénéficiaire ayant des besoins particuliers (nécessite une planification fiduciaire particulière)
  • Décès du liquidateur nommé dans le testament
  • Achat de biens étrangers

Vous désirez planifier votre succession pour vous assurer une tranquillité d’esprit ? Écrivez-nous ! Nous avons l’expertise pour vous accompagner dans l’élaboration de votre planification successorale.

Contactez-nous

DES CLIENTS SATISFAITS

« En tant que travailleur autonome, Alexe m’a beaucoup aidé à organiser et planifier mes investissements, ainsi qu’à obtenir des assurances qui conviennent à mes besoins. Elle est professionnelle, dévouée et offre un service personnalisé. Je suis entièrement satisfaite du service que je reçois et je recommande Stratèges Gestion de Patrimoine sans hésiter. »

Nadia Martin, orthophoniste

DÉCOUVREZ NOS AUTRES SERVICES

Stratèges Gestion De Patrimoine oeuvre dans 5 principaux volets de la sécurité financière.